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防范和打击非法集资宣传专题(一)
栏目:团情要闻 作者:wuxueping 来源: 时间:2017-05-22 09:41:15 点击:4755

一、目前我国合法的集资活动包括哪些?

(1) 股份公司依照公司法、证券法等有关法规发行股票; (2)企业依照《企 业债券管理条例》发行企业债券;(3)金融机构依照国务院相关法规发行金融 债券;(4)证券公司、基金管理公司、信托投资公司等有关金融机构依照金融 监管部门规定发行投资基金证券、信托受益证券等。

二、非法集资主要包括哪几类?

按集资的性质可分为债权性非法集资、股权性非法集资、商品销售类非法集 资以及生产经营类非法集资四大类。债权性非法集资以还本付息为条件,且有一 定期限。股权性非法集资的共性是不能退资,承诺取得股息或分红。按股权的性 质又可分为两种:一是优先股权集资,承诺的是固定股息;二是普通股权集资, 承诺的回报率的高低随着企业经营效益的变化而波动。 商品销售类非法集资主要 指以销售商品为名向社会公众集资,比如非法传销等。生产经营类非法集资按性 质不同可以表现为多种形式,相对于前三种,是一种综合类的非法集资类别。

三、如何识别各类非法集资?

识别非法集资要善于透过现象看本质,无论是何种形式的非法集资,其本质 特征主要包括以下三个方面: 一是看其是否经过有关部门依法批准,是否具备向 公众募集资金的主体资格;二是看其筹资的对象是社会公众还是少数特定对象, 对特定对象的集资活动不属于非法集资范畴; 三是看其是否承诺在一定期限内给 出资人还本付息, 还本付息的形式除以货币形式为主外,还包括以实物形式或其 他形式。

四、什么是集资诈骗?

集资诈骗是指以非法占有为目的, 使用诈骗方法非法集资, 数额较大的行为。

五、什么是非法吸收公众存款?

非法吸收公众存款, 是指未经银行业监管部门批准,向社会不特定对象吸收 资金,出具凭证,承诺在一定期限内还本付息的活动。

六、集资诈骗和非法集资有何区别?

集资诈骗是刑法中的一个罪名,而非法集资是一种违法行为, 不一定都是 犯罪行为。 所有的集资诈骗都属于非法集资范畴,但并不是所有的非法集资都是 集资诈骗。 非法集资活动如果具备以下三个要件则构成集资诈骗罪:一是以非法 占有为目的;二是使用诈骗方法;三是数额巨大,达到相应追诉标准。

七、集资诈骗中的“数额巨大”应如何界定?

最高人民检察院和公安部 《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》第四十一条 对集资诈骗的追诉标准是这样规定的: 个人集资诈骗数额在十万元以上的和单位 集资诈骗数额在五十万元以上的应予追诉。

八、因参与非法集资活动而受到的损失受法律保护吗?

根据国务院《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》(国务院令第247号)第十八条规定,因参与非法集资活动受到的损失由参与者自行承担。